si募投資積金服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法（其二）

第二章 服務(wù)機(jī)構(gòu)的登記

第七條【風(fēng)險(xiǎn)提示】協(xié)會為服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理登記不構(gòu)成對服務(wù)機(jī)構(gòu)服務(wù)能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對積金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)安全的保證。服務(wù)機(jī)構(gòu)在協(xié)會完成登記之后連續(xù)6個月沒有開展積金服務(wù)業(yè)務(wù)的，協(xié)會將注銷其登記。

第八條【登記要求】申請開展si募積金份額登記服務(wù)、積金估值核算服務(wù)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）經(jīng)營狀況良好，其中開展si募積金份額登記服務(wù)和信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本不低于人民幣5000萬元；

（二）公司治理結(jié)構(gòu)完善，內(nèi)部控制有效；

（三）經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范，最近3年內(nèi)無重大違規(guī)記錄；

（四）組織架構(gòu)完整，設(shè)有專門的服務(wù)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和分管服務(wù)業(yè)務(wù)的高管，服務(wù)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的設(shè)置能夠保證業(yè)務(wù)運(yùn)營的完整與獨(dú)立，服務(wù)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)有滿足營業(yè)需要的固定場所和安全防范措施；

（五）配備相應(yīng)的軟硬件設(shè)施，具備安全、獨(dú)立、穩(wěn)定的業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，且所有系統(tǒng)已完成包括協(xié)會的中央數(shù)據(jù)交換平臺在內(nèi)的業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)測試；

（六）負(fù)責(zé)si募積金服務(wù)業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人、獨(dú)立第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定代表人等應(yīng)當(dāng)具備積金從業(yè)資格。所有從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自從事si募積金服務(wù)業(yè)務(wù)之日起6個月內(nèi)具備積金從業(yè)資格，并參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)；

（七）申請機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)評估業(yè)務(wù)是否存在利益沖突并設(shè)置相應(yīng)的防火墻制度；

（八）申請機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及協(xié)會的規(guī)定及相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，建立網(wǎng)絡(luò)隔離、安全防護(hù)與應(yīng)急處理等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)。

第九條【登記材料】申請登記的機(jī)構(gòu)提交的材料包括但不限于：

（一）   誠信及合法合規(guī)承諾函；

（二）   內(nèi)控管理制度、業(yè)務(wù)隔離措施以及應(yīng)急處理方案；

（三）   信息系統(tǒng)配備情況及系統(tǒng)運(yùn)行測試報(bào)告；

（四）   si募積金服務(wù)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)設(shè)置和崗位職責(zé)規(guī)定及包括分管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員等在內(nèi)的人員基本情況；

（五）   與si募積金管理人簽訂的約定雙方權(quán)利義務(wù)的服務(wù)協(xié)議或意向合作協(xié)議清單。

債市融資

（1）金融債券

2009年央行與銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布公告，允許符合條件的金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券以來，金融債券成為金融租賃公司又一新型融資渠道。但限于目前國內(nèi)對租賃資產(chǎn)的認(rèn)可程度、債券的存續(xù)期、監(jiān)管要求及流動性因素限制，金融租賃公司發(fā)行金融債券在用款時效、規(guī)模、成本上仍存在諸多局限。（最近3年連續(xù)盈利，最近1年利率不低于行業(yè)平均水平；最近1年率低于行業(yè)平均水平，在實(shí)務(wù)中，銀監(jiān)會的上述規(guī)定常常是自相矛盾的，金融租賃公司常常只能滿足之中的一個條件，因而金融債券較難獲批）

（2）點(diǎn)心債

即香港人民幣債券。以其融資成本低、期限較好的匹配租賃期限等獨(dú)特優(yōu)勢，日益成為租賃公司融資的主要渠道之一。

跨國廠商設(shè)立的融資租賃公司依托其母公司在全球的品牌知名度、在全球金融市場融資的便利性開展融資。如卡特彼得公司繼2010年11月在香港發(fā)行10億元人民幣債券后，2011年7月再度赴港發(fā)行人民幣點(diǎn)心債，債券用途主要用于開展融資租賃業(yè)務(wù)。此外，三井住友、歐力士等融資租賃公司亦通過此方式融資。

（3）中期

2012年4月，遠(yuǎn)東宏信公告訂立中期計(jì)劃，據(jù)此，遠(yuǎn)東宏信可透過根據(jù)美國證券法獲豁免注冊規(guī)定的交易，向?qū)I(yè)及機(jī)構(gòu)投資者發(fā)售及發(fā)行本金總值不多于10億美元（或以其他貨幣計(jì)算的等額金額）的，計(jì)劃為增強(qiáng)其未來融資或資本管理之靈活性及效率提供了一個平臺。此項(xiàng)計(jì)劃是繼銀團(tuán)、點(diǎn)心債后，打通的又一引入長期資金的融資渠道，這也為未來其他公司開展融資提供了范例。